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平安信托將迎新任董事長王欣,繼續(xù)推進“控風險”+“優(yōu)機制”|界面新聞

界面新聞記者 | 鄒文榕

在獲得監(jiān)管批復后,平安信托即將迎來新任董事長。

界面新聞記者從平安信托獲悉,5月27日,中國平安(601318.SH)集團黨委發(fā)文,任命王欣為平安信托黨委委員、書記,方蔚豪不再擔任平安信托黨委書記、委員。 按照選聘慣例,待任職資格獲核準后,王欣將出任平安信托董事長。

“70后”王欣此前任平安集團旗下保險資管子公司——平安資產管理有限責任公司(下稱:平安資管)的總經理助理、首席風險管理執(zhí)行官、合規(guī)負責人,在平安資管有近5年管理工作經驗。

往前追溯,王欣還曾任職于深圳發(fā)展銀行總行營業(yè)部、總行發(fā)展研究部、金融機構部、商人銀行部和平安銀行北京分行、鄭州分行、濟南分行,金融從業(yè)經驗超過20年。

平安信托前任董事長方蔚豪在今年3月份被平安銀行聘任為副行長。

王欣的“空降”或一定程度折射出平安集團對于平安信托的定位。

據(jù)中國平安2024年報,平安信托目前定位輕資產、服務型信托公司,聚焦服務信托等有核心優(yōu)勢且低資本消耗的業(yè)務。報告期內,平安信托扎實推進“控風險”、“優(yōu)機制”兩大重點工作,完善風險地圖運行機制,提高風險處置效益,同時強化風險問責,壓實受托管理職責。

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據(jù)悉,2022年以來,平安信托已停止地產項目以及面向個人投資者的融資類信托業(yè)務新增展業(yè);但存續(xù)地產類風險信托項目處置仍存在較大壓力。

2024年,平安信托受理新增投訴86件,涉訴產品共20個,涉訴產品的業(yè)務類型主要集中于房地產類信托,占年度總投訴量的88%。

2024年9月至11月期間,國家金融監(jiān)督管理總局深圳監(jiān)管局派出檢查組對平安信托開展了現(xiàn)場檢查,包括2022年現(xiàn)場檢查整改情況、存續(xù)房地產信托和證券投資信托業(yè)務的關聯(lián)交易合規(guī)性、風險管理有效性情況均有涉及。

據(jù)合并利潤表,平安信托2024年分別實現(xiàn)營業(yè)收入和凈利潤141.48億和34.21億,同比下降2.78%和19.60%;母公司利潤表顯示,期內,公司營業(yè)收入實現(xiàn)8.27億元,同比減少超6成;凈利潤5816.77萬元,同比下滑超90%。

按照云南信托研發(fā)部的統(tǒng)計,平安信托在57家披露年報的信托公司中,凈利潤排名已從2023年的第21名下滑至41名;營業(yè)收入排名也從第14名下滑至第32名。

平安信托在年報中稱,全國房地產市場景氣度需要提升,地方平臺債務違約風險仍然較大,與此相關的底層資產及產品面臨的風險形勢依然嚴峻。行業(yè)轉型進入“深水區(qū)”。當前信托行業(yè)轉型進入發(fā)展快車道,但盈利模式轉型進度依舊遲緩。

在方蔚豪任董事長的2024年,平安信托在強化風險管控,著力提高風險化解處置能力同時,也在嘗試擺脫路徑依賴,以價值創(chuàng)造和營銷追蹤為主線推進業(yè)務轉型,家族信托、保險金信托等本源業(yè)務持續(xù)位居行業(yè)前列。

截至2024年末,公司資產管理規(guī)模達9930億元,同比增長49.88%。其中,資產服務信托業(yè)務規(guī)模2735.45億元,資產管理信托業(yè)務規(guī)模7156.00億元。

平安信托圍繞集團“綜合金融+醫(yī)療養(yǎng)老”的戰(zhàn)略打造輕資產服務型信托專家,財富服務信托業(yè)務存續(xù)管理規(guī)模超1940億元,居行業(yè)第一。

截至2025年4月,目前平安信托上述業(yè)務整體規(guī)模已突破2200億元,行業(yè)占比達20%。其中,保險金信托規(guī)模達1700億元,行業(yè)占比超40%;家族信托規(guī)模超500億元。

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此外,在監(jiān)管不斷引導長期資金入市當下,2024年,平安信托證券投資信托業(yè)務規(guī)模超5900億元,同比增長達84%。

為何管理的資產規(guī)模增長卻未能支持營收收入的增長?

用益信托網研究員帥國讓向界面新聞記者表示,一方面,在“資管新規(guī)”等一系列嚴監(jiān)管政策下,傳統(tǒng)高報酬率業(yè)務(房地產、政信等)不斷壓縮,其規(guī)模不斷壓降導致收入減少;另一方面服務類信托及標品資管類信托業(yè)務雖資產規(guī)模增長,但報酬率相對較低。

“行業(yè)轉型還需增加系統(tǒng)建設、團隊配置等投入,合規(guī)壓力相對增大,各類新業(yè)務如資產管理服務信托等尚在投入期,成本增加但收入未同步增長,也會導致在資產規(guī)模增長同時,無法帶動業(yè)績增長?!睅泧屨J為。

實際上,平安信托業(yè)績承壓并非“個案”,將其放在整個信托行業(yè)之下亦有許多相似性。

據(jù)云南信托分析,2024年,信托行業(yè)經營承壓顯著,全行業(yè)營業(yè)收入總額降至632.41億元,同比減少16.49%。數(shù)據(jù)顯示,行業(yè)平均營業(yè)收入為11.09億元,比2023年下降2.19億元,降幅為16.49%。25家信托公司實現(xiàn)了營業(yè)收入正增長,占行業(yè)整體的43.86%。

除營收外,云南信托統(tǒng)計,信托業(yè)務收入、固有業(yè)務收入、利潤總額及凈利潤同比降幅均超6%,其中固有業(yè)務收入暴跌32.92%最為顯著。公允價值變動損失擴大、資產減值計提增加等因素,導致行業(yè)利潤總額與凈利潤降幅接近30%,行業(yè)整體盈利能力顯著弱化。

“頭部機構與中小型企業(yè)在業(yè)績表現(xiàn)上差異顯著。部分頭部信托公司憑借資源優(yōu)勢實現(xiàn)逆勢增長,而尾部公司虧損面擴大,進一步加劇行業(yè)內部馬太效應。未來,具備風險管控能力、業(yè)務創(chuàng)新能力的機構有望在行業(yè)整合中占據(jù)先機,而經營不善的企業(yè)將面臨更大的生存壓力。”云南信托表示。

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